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前言2

第一章 美国金融危机的来龙去脉2

第一节 美国次贷危机的罪魁祸首2

一、次级住房抵押货款危机的产生2

二、美国次级货款快速扩张的原因6

三、从次货危机到金融危机的爆发12

第二节 次贷危机演变成全球金融危机14

一、金融危机在美国的传导机制14

二、蔓延西方和新兴市场国家22

三、冰岛金融危机和国家危机24

第三节 美国金融危机的原因27

一、美国次货危机的直接诱因27

二、金融机构放松的信贷条件28

三、过度违规操作的金融机构28

四、滞后而且无效的金融监管30

五、过于宽松的政府货币政策32

六、透支的消费传统和低利率33

七、全球化自由化的经济金融33

第四节 美国等应对金融危机34

一、西方央行应对危机的措施34

二、国际金融机构的应对措施39

第二章 认识金融风险和金融危机42

第一节 金融机构如何控制金融风险42

一、金融风险与金融脆弱性42

二、金融风险的特点43

三、金融风险的种类44

第二节 金融风险恶化为金融危机48

一、什么是金融危机48

二、金融危机的分类49

三、金融危机的特点51

第三节 美国金融危机的主要特征53

一、美国金融危机的特征53

二、美国金融危机与以前危机的不同55

第四节 美国金融危机的主要影响56

一、金融危机对美国经济的影响56

二、金融危机对世界经济的影响58

三、金融危机对中国经济的影响62

第三章 商业银行应对金融危机新思维68

第一节 银行风险与银行危机的关系68

一、商业银行业的特殊性68

二、商业银行的风险特性71

三、商业银行的风险管理72

四、银行危机定义及原因75

第二节 银行危机与金融危机的关系76

一、银行危机的界定及分类76

二、银行危机与金融危机的关联78

三、金融危机对商业银行的影响78

第三节 商业银行应对危机的新思维81

一、建立风险预警机制严防危机传染81

二、创新商业银行流动性风险管理85

三、切实实施银行业全面风险管理87

四、危机下商业银行的危机管理88

五、花旗集团应对金融危机的策略91

第四章 投资银行应对金融危机新思维98

第一节 投资银行对金融危机的影响98

一、金融危机中的投资银行98

二、投资银行的含义99

三、投资银行的业务112

四、投资银行业务与金融危机的成因127

第二节 金融危机下投资银行的生存130

一、金融危机对投资银行的影响130

二、独立的投资银行能否生存134

第三节 金融危机下投资银行的出路137

一、投资银行模式的变更137

二、科学的监管143

三、去杠杆化和经营风险的控制146

四、人才和企业文化的培养148

第五章 其他金融机构应对金融危机新思维152

第一节 保险公司与金融危机的关系152

一、保险公司业务与保险投资152

二、美国金融危机对保险公司的影响154

第二节 金融危机下保险公司生存与发展157

一、政府对问题保险公司的救助措施157

二、将市政担保债券与资产支持证券隔离157

三、修改债券保险监管规则保证债券市场稳定158

四、积极发展抗风险能力强的传统保险产品158

五、加强职业责任保险缓解对市场供给冲击159

第三节 证券投资基金与金融危机的关系160

一、证券投资基金及基金公司160

二、证券投资基金的风险及管理161

三、美国金融危机中的证券投资基金162

第四节 美国共同基金的发展与创新166

一、次货危机后共同基金业监管环境166

二、金融危机下美国共同基金的产品创新168

第六章 我国金融机构应对金融危机新思维174

第一节 我国商业银行应对金融危机的新思维174

一、金融危机对我国商业银行的影响174

二、我国商业银行应对金融危机的措施176

第二节 我国证券公司应对金融危机的新思维190

一、我国证券公司的发展状况190

二、金融危机对我国证券公司的影响191

三、我国证券公司应对金融危机的措施及启示192

第三节 我国保险公司应对金融危机的新思维194

一、我国保险公司业务发展状况及存在的问题194

二、金融危机对我国保险业的影响195

三、我国保险公司应对金融危机的策略与启示196

第四节 基金管理公司应对金融危机的新思维199

一、我国证券投资基金的发展199

二、金融危机对我国证券投资基金业的影响200

三、我国基金管理公司应对金融危机新思维203

第七章 金融危机与金融监管的创新208

第一节 金融危机与金融监管有何关系208

一、金融监管的必要性208

二、金融监管的目标209

三、金融混业监管模式209

第二节 金融危机下金融监管也要有新思维214

一、金融危机引发的金融监管反思214

二、美国的金融监管改革蓝图217

三、金融监管改革的几点启示219

第三节 国际金融监管合作的新思维223

一、国际金融监管与合作的必要性223

二、国际金融监管合作的新动向224

三、金融监管改革的特点与作用227

第四节 金融危机对我国金融监管改革的启示228

一、我国金融监管的现状228

二、金融危机对我国金融监管改革的启示229

三、加强国际金融监管与合作的政策建议231